Wine Investment – Comment investir dans le bon vin pour des rendements à long terme Crypto Actualité





Investissement dans le vin

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Il s’agit d’un marché secondaire bien établi pour les vins fins et de nombreuses personnes de grande valeur investissent dans le vin pour les rendements qu’il offre et la diversification qu’il peut apporter à ses portefeuilles d’investissement. Un investisseur qui ne connaît pas bien le marché peut se demander comment gagner de l'argent avec le vin. Bien qu'il y ait certainement un élément de risque en jeu, une bonne décision d'achat peut être très rentable.

Les vins les plus chers de la classe d'investissement

Les bouteilles de vin
Source de l'image: Valentyn Volkov / Shutterstock.com

Selon une liste des vins les plus chers publiés par Cult Wines, une bonne entreprise d'investissement viticole, voici combien peut coûter une bouteille de bon millésime (les détails du prix s'appliquent en août 2017):

vin Prix ​​moyen par bouteille Millésime le plus cher
Domaine de la Romanée-Conti, Grand-Cru de Romanee, de Bourgogne, France 16 032 $ 1990, 21 346 $
Egon Muller, Scharzhofberger Riesling, Trockenbeerenauslese, de Mosel, Allemagne 11 124 $ 2003, 17 822 $
Domaine Leroy, Musigny Grand Cru, de la Côte de Nuits, France 7917 $ 2012, 14 524 $
Domaine Leflaive, Montrachet Grand Cru, de la Côte de Beaune, France $ 7070 2014, 12 079 $
Domaine Georges & Christophe Roumier, Musigny Grand Cru, de la Côte de Nuits, France $ 6686 1990, 11 792 $

Bien entendu, les vins de qualité investissement ne coûtent pas toujours très cher. Mais si vous débutez dans l’investissement dans le vin, vous devriez être prêt à mettre en place au moins 10 000 $ pour commencer à collecter les vins. Les meilleurs vins à investir proviennent de Bordeaux et de la Bourgogne, régions de la France. Ces vins représentent un marché secondaire important et sont réputés pour leur qualité et leur potentiel de cave, leur capacité à s'améliorer avec l'âge s'ils sont stockés dans les bonnes conditions.

Les régions pour des vins de qualité à l'investissement
Source de l'image: Cult Wines

Bien que Bordeaux soit dominant dans la production de vins d’investissement, certains vins de Bourgogne ont également des prix très élevés. En effet, les meilleurs vins de cette région sont produits en très petites quantités. La plupart de ces vins sont vendus dès qu'ils sont disponibles sur le marché. Les faibles volumes peuvent entraîner une forte hausse des prix sur le marché secondaire. Le vin n ° 1 dans notre liste de vins chers est de Bourgogne. L'illustration ci-dessus illustre la source des vins du monde de la qualité de l'investissement.

L'essentiel de l'investissement dans le vin – son fonctionnement

Principes fondamentaux de l'investissement dans le vin
Source de l'image: Shuffle / Shutterstock.com

L'investissement dans le vin est un peu plus compliqué que d'investir, par exemple, dans des actions ou des obligations. Premièrement, lorsque l’on investit dans le vin de qualité, l’horizon temporel doit être d’au moins cinq ans. Cela peut prendre si longtemps avant que la valeur de votre stock de vin n'apprécie la valeur. Quels sont les meilleurs vins à acheter pour un investissement? Les investisseurs avertis se concentrent principalement sur les grands Bordeaux et les grands crus bourguignons. Attendez-vous à payer au moins 600 $ par bouteille. Ne soyez pas surpris si les prix du vin sont beaucoup plus élevés que cela.

Si les vins que vous achetez ne proviennent pas de Bordeaux ou de Bourgogne, limitez vos achats à des vins phares. Ce sont des investissements viticoles provenant de vignobles prospères qui se sont établis comme leaders dans leurs zones géographiques respectives. Un vin phare est généralement le vin le plus primé d'un vignoble. Si vous suivez cette stratégie, votre rendement en vin est probablement supérieur.

Focus sur les vins d'investissement de haute qualité

Cave à vin
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Un autre point à garder à l'esprit est que vous devez limiter votre achat à un vin cher. Le nombre d'établissements vinicoles produisant des vins d'investissement de grande qualité est assez limité. Selon une estimation des milliers d'établissements vinicoles à travers le monde, environ 250 seulement produisent un vin que vous pouvez stocker et que vous espérez vendre avec profit plusieurs années plus tard.

Quelles propriétés ont les meilleurs vins? Juger de la qualité d'un vin est une profession spécialisée et les viticulteurs experts sont très recherchés. Le critique viticole américain Robert Parker s'est fait connaître en classant les meilleurs vins de Bordeaux sur une échelle de 100. Lorsqu'il a donné le maximum de 100 points au Château Haut-Brion en 1989, sa valeur a augmenté. Le prix du marché de ce bon vin est 139% supérieur à celui produit en 2005, ce qui en fait le deuxième prix le plus élevé des 20 dernières années.

Les procédures du vin

Bouteilles / cave à vin
Source de l'image: zhu difeng / Shutterstock.com

Le marché du vin le plus important est en France. Le plus grand événement du calendrier annuel des marchands est "Et d'abord", traduit par "Nouvellement produit et mis à disposition", marché à Bordeaux. C'est un type d'échange à terme de vin. Les meilleurs producteurs de vin du pays donnent aux marchands de vin la possibilité d’acheter leurs produits à l’avance.

Ce vin de qualité supérieure est acheté par des distributeurs français connus sous le nom de négociants. Ces négociants vendent le vin qu'ils ont acheté à des acheteurs du monde entier. Lorsque vous investissez dans le vin, vous aurez probablement affaire à un revendeur ou à une maison de vente aux enchères. Le vin est généralement vendu en lot de 3, 6, 12 ou 13 bouteilles. Un carton standard comprend une douzaine de bouteilles de 750 ml. Il y a neuf litres de bon vin.

Pourquoi certains vendeurs et certaines maisons de vente aux enchères de vins offrent-ils aux acheteurs la possibilité d'acheter 13 bouteilles? Cela donne à la personne un investissement dans le vin l'occasion d'essayer une bouteille. Bien sûr, si vous êtes très confiant quant au potentiel du vin que vous achetez, vous pouvez décider d’acheter plusieurs caisses d’un vin à la fois. Mais il s'agit d'une approche à haut risque et il est plus prudent de diversifier l'investissement dans le vin.

Maison de vente pour le bon vin

Christie's Manhattan
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Il existe plusieurs grandes maisons de vente aux enchères auxquelles vous pouvez vous adresser pour acheter et vendre des vins fins:

  • Acker Merrall & Condit est situé dans l’Upper West Side de Manhattan. Il a commencé comme magasin d’emballage en 1820.
  • K & L Wine Cellar est d'un millésime récent. Elle a commencé ses activités en 1976. En plus d’être une maison de vente aux enchères, elle exploite des magasins à San Francisco, Redwood City et Hollywood.
  • Christie est une célèbre maison de vente aux enchères spécialisée dans divers produits, notamment les vins fins.

Lorsque vous apprenez à investir dans le vin, vous devez résoudre deux autres problèmes. Il est recommandé de stocker votre vin dans une usine assurée à température contrôlée. Le stockage du vin peut coûter plusieurs centaines de dollars par an, selon la taille des armoires que vous louez.

L’autre aspect à prendre en compte est l’assurance. L'assurance vin peut fournir une couverture de tapis ou une couverture détaillée. C'est une bonne idée de choisir ce dernier pour les vins fins de haute qualité. Lisez attentivement les termes de l'assurance. Cela vous protège-t-il des pannes de courant et des pannes mécaniques? Si l'équipement de chauffage ou de climatisation ne fonctionne pas correctement, cela peut avoir un effet désastreux sur l'investissement en vin.

Caractéristiques régulières avec du bon vin

Verre à vin / vignoble
Source de l'image: HQuality / Shutterstock.com

Les investisseurs qui sont nouveaux dans le monde de l’investissement dans le vin peuvent avoir du mal à comprendre le processus électoral. Comment choisissez-vous un vin qui appréciera la valeur au fil du temps? Il est conseillé de faire appel à des professionnels, mais les vins comme l’âge partagent environ quatre caractéristiques communes:

  • acidité – En règle générale, les vins avec une acidité plus élevée dureront plus longtemps.
  • tanin – Les meilleurs vins contiennent juste ce qu'il faut de tanin, un élément de texture qui donne au vin un goût sec.
  • Niveau d'alcool – Différents types de vin nécessitent des quantités variables d'alcool pour maintenir leur qualité. Les vins non fortifiés peuvent se transformer en vinaigre si la teneur en alcool est trop élevée.
  • reste sucre – Les vins les plus anciens sont les vins doux tels que le porto et le sherry.

Voici un tableau montrant les vins qui vieillissent bien:

Diagramme des vins vieillissant
Source de l'image: Folie du vin

Les investissements dans le vin sont-ils rentables?

Lorsque vous investissez dans le bon vin, vous pouvez vous attendre à un taux de rendement relativement constant si vous êtes prêt à conserver votre investissement à long terme. Cette analyse de Indice Life-ex Fine Wine Investables (LVXINV) de Cult Wines montre ce point:

Performance du marché du vin depuis 1988
Source de l'image: Cult Wines

Le tableau reproduit ci-dessus montre Taux de croissance annuel composé (CAGR) avec vin fin depuis 1988 pour une période de trois ans, une période de six ans et une période de dix ans. Bien que les rendements moyens soient assez stables, la variation des rendements peut être élevée pour des périodes plus courtes. Une fonction importante de l'investissement dans le vin est que, sur une période plus longue, le déséquilibre de la demande peut augmenter pour les vins populaires. Cela peut entraîner une forte augmentation de la valeur de l'investissement.

Beaucoup de gens qui ne connaissent pas le bon vin se demandent: "Le vin est-il un bon investissement?" Une façon d'obtenir une réponse est de se familiariser avec les vins cultes. Ce sont des vins de qualité que les amateurs sont prêts à payer. Les vins culinaires sont produits en très petites quantités. En effet, les prix peuvent atteindre des niveaux astronomiques. l'expression "Vin de culte" a été utilisé à l'origine uniquement pour Napa Valley Cabernet Sauvignon. Mais maintenant, cette description est utilisée pour le vin produit dans d'autres régions également.

Cabernet Sauvignon
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Considérez les prix que vous devez payer pour certains de ces vins cultes:

  • Screaming Eagle ou Screagle de Oakville, Napa.
    • Vin: Cabernet Sauvignon
    • Prix: 2400 $ – 5000 $
  • Son Qua Non de Santa Barbara
    • Vin: Syrah, Mélanges Rhone Style
    • Prix: 200 $ – 4000 $

L'investissement dans le vin peut être risqué

Les Orcs de vin
Source de l'image: VLADIMIR DUDKIN / Shutterstock.com

Si vous décidez de faire un investissement dans le vin, rappelez-vous qu'il est possible d'être trompé si vous ne faites pas attention. Ne soyez pas pris dans une escroquerie d'investissement dans le vin. Dans l'un des plus grands flux de vin à avoir toujours lieu, Mark Anderson, le propriétaire d'une installation de stockage de vin, appelé Sausalito Cellars, ses clients, vendant le vin qu'il a stocké pour leur compte. Lorsque certains de ses clients ont appris la nouvelle, il a tout juste démarré une nouvelle entreprise.

Lorsque l'escroquerie est devenue trop grosse pour être gérée, Anderson a trouvé un moyen pratique de se dégager. Il a mis le feu à l'entrepôt où le vin était entreposé. Quatre millions et demi de bouteilles de vin ont été détruites et de nombreux petits vignobles, clients d'Anderson, ont subi de lourdes pertes.

vin rouge
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Bien entendu, il existe également d'autres risques pour les investissements dans le vin. Le vin que vous achetez n'a aucune valeur. Pire encore, la valeur de votre investissement pourrait chuter. Il est important de rappeler que vous ne pouvez pas sortir du paradigme risque-retour. Si de bons vins peuvent générer des rendements élevés, ils peuvent également entraîner des pertes.

Part de vin et fonds de vin

Si la collecte et la conservation du vin ne vous conviennent pas, il existe d'autres options. Vous pouvez investir dans les actions d'une société de négoce de vin. Plusieurs sociétés bien gérées peuvent générer des rendements élevés. Constellation Brands est une entreprise de vin et de bière qui existe depuis plus de 70 ans. Cela a commencé comme petit producteur de vin dans le nord de l'État de New York. Dans la politique fiscale 2018, Constellation Marques a réalisé un chiffre d'affaires de 7,5 milliards de dollars et un flux de trésorerie de 1,9 milliard de dollars. Voici comment le cours de l'action de la société a évolué au cours de la dernière année:

Constellation Brands Performance - 05.2017 - 05.2018
Source de l'image: Tradingview.com

Au cours de la dernière année, le cours de l’action sur Constellation Marques a augmenté d’environ 30%. Bien qu’il soit difficile de réaliser systématiquement un rendement de cette taille, investir dans les stocks de vin peut constituer une bonne stratégie de diversification. Recherchez les entreprises de vin publiées avec une croissance constante à ajouter à votre portefeuille.

Il existe un autre moyen d'investir dans le vin. Vous pouvez acheter un fonds d'investissement dans le vin. Ces fonds achètent des vins de la catégorie investissement en vue de les revendre ultérieurement avec un bénéfice. Cette approche offre un degré de risque plus élevé que d’acheter des actions dans une entreprise viticole, mais vous pouvez également réaliser des bénéfices plus importants.

Investissements viticoles à la bourse

Carte / Entrepôt
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L'investissement dans le vin est-il préférable à l'investissement en bourse? Un article récent dans le Financial Times intitulé "Faible retour sur investissement en vin plat", a constaté que sur une période de cinq ans, l’indice FTSE All-Share, composé d’environ 600 actions sur le LSE, a largement dépassé l’investissement dans le vin. Cela signifie-t-il que vous devriez rester à l'écart des investissements dans le vin? Au contraire, investir dans un bon vin peut être un bon moyen de diversifier votre portefeuille. Cela peut donner une influence stabilisatrice lorsque des investissements traditionnels tels que des actions perdent de la valeur.

Conclusion: un investissement alternatif à ajouter à votre portefeuille

Comme tous les autres investissements alternatifs, l’investissement dans le vin comporte également certains risques. Mais si vous faites attention aux vins que vous choisissez et aux revendeurs auprès desquels vous achetez, il n'y a aucune raison pour que vous ne gagniez pas d'argent sur vos achats à long terme. Rappelez-vous que la plupart des vins ne sont pas de la classe d'investissement.

C'est une bonne idée de se concentrer sur les meilleurs vins de Bordeaux et sur un nombre limité de vins de Bourgogne. Ce ne sera pas bon marché, mais peut vous donner une plus grande chance de gagner de l'argent. Ne commettez pas l'erreur de rechercher les meilleurs achats et attendez-vous à ce qu'ils apprécient la valeur. Enfin, ne vous attendez pas à un retour rapide sur votre investissement en vin. Vous devez avoir un horizon temporel de cinq ans ou plus si vous souhaitez que vos achats de vin aient une valeur significative.