Quel compte bancaire pour Auto-entrepreneur ?

Le régime des micro-entreprises a permis de faciliter les mesures visant à initier une aventure entrepreneuriale en solo. Et au fait, il y aura beaucoup de français ! Mais simplifier le régime ne signifie pas qu’il n’y a plus de règles ! Vous êtes donc obligé d’ouvrir un compte bancaire dédié exclusivement à votre entreprise. Mais quand même, vous devez savoir quelle banque est la meilleure pour un auto-entrepreneur ?

En effet, le choix du statut d’autoentrepreneur signifie le désir de simplifier leurs pas et de ne pas se noyer aux dépens ! Pour cette raison, les banques en ligne connaissent un succès considérable auprès des entrepreneurs autonomes : des frais bas et des procédures ultra-simplifiées, elles conviennent particulièrement à cette catégorie de population ! Alors, quelle est la meilleure banque pour autocontractant ?

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Offre des banques pourautocontractant

Voici un diagramme comparatif montrant notre sélection de banques qui proposent une ou plusieurs offres à l’autoentrepreneur.

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Caractéristiques bancaires

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– À partir de 9 euros/mois – Visa Classic ou Premier (en supplément) – Virements SEPA et prélèvements automatiques illimités – Terminal de paiement à 29€ Voir l’offre
*****1 – À partir de 9 euros/mois – Visa classique – Visa Premier ( 3 euros) – Stockage des chèques et de l’argent comptant à CIC Voir l’offre
****2 – 4 offres (0 à 16,90€) -Paiement et retrait en devises étrangères sans frais – MasterCard gratuite – Ouverture d’un compte simplifié Afficher l’offre
*****3 – À partir de 9 euros/mois – Meilleur rapport qualité/prix – Forfait Solo ou Standart – 1 carte Mastercard gratuite — 1 carte de paiement virtuelle (achats en ligne) Voir l’offre

– À partir de 3,90 euros/mois – Compte Basic ou Premium – IBAN français – Service d’assistance pour la création d’une entreprise Voir l’offre
*****5 – À partir de 9,50 euros/mois – Associations acceptées – Terminal de paiement à 19€ – Paiement par carte gratuite dans la zone euro Voir l’offre
– Forfait unique à 29,99 euros/mois – Terminal de paiement – Carte de crédit professionnelle sans capuchon – Paiements gratuits et gratuits Voir l’offre

Banque Boursorama

Boursorama Bank a créé son offre pour les professionnels et les entrepreneurs indépendants : Boursorama Pro. Cette offre coûte 9 €/mois et vous pouvez bénéficier des avantages suivants :

  • Carte de crédit Visa Classic ou Premier (supplément de 3 €/mois)
  • Transferts SEPA et prélèvements automatiques illimités
  • Encaissement illimité des chèques
  • découvert autorisé 4000€
  • Comprehensive Pro Insurance (moyens de paiement, documents et équipements mobiles, vol d’identité, etc.)
  • Une brochure Pro pour augmenter vos économies (taux actuel à 0,03 %)
  • Coffre-fort professionnel pour stocker les documents importants
  • Terminal de paiement pour les paiements aveccarte de 29€ sauf
  • TVA

Offre Boursorama Pro, est une offre plus chère que les offres classiques de Boursorama Bank, mais c’est une offre complète dont le prix reste largement accessible. Vous serez en mesure de gérer toutes vos opérations via l’application mobile. Il faut savoir que le coût de ce type de compte dans une banque traditionnelle sera au moins trois fois plus élevé. Pour plus d’informations, lisez notre critique de Boursorama.

Pour toute ouverture d’un compte bancaire, Boursorama offre 80€ de bienvenue !
Voir l’offre Boursorama

Monabana

Monabanq propose un compte spécial dédié aux micro-entrepreneurspour 9 €/mois. C’est une offre bon marché qui vous offre de nombreux services :

  • Carte Visa Classic ou Premier ( 3 euros)
  • Réception de chèques en ligne et possibilité de les déposer auprès d’une agence CIC
  • 5 dépôts de liquides par an dans les agences de la CCI
  • Possibilité de modifier le découvert autorisé (en fonction des conditions)
  • Personnalisation des alertes SMS
  • Possibilité d’envoyer des coordonnées bancaires à ses clients par SMS ou e-mail
  • Protection juridique incluse
  • Logiciel de comptabilité et de facturation
  • Offre de crédit pour micro entreprises

La plupart de cette offre ? Il est disponible sans conditions de revenu. Cela vous permet de vous abonner, même si votre entreprise est nouvelle et ne génère pas encore suffisamment de revenus pour être admissible à une autre entreprise.offre bancaire.

L’autre avantage est que Monabanq dispose d’un service client vraiment puissant. Disponible à très grands intervalles, vous pouvez contacter votre conseiller jusqu’à 21h00. Monabanq a même été élu service client de l’année en 2019 (en savoir plus sur Monabanq) ! Toutefois, l’offre pro de Monabanq ne propose pas de terminal de paiement.

****€ gratuit grâce aux achats effectués avec la carte Visa Premier. Valable à partir du 1er juin 2021.
Voir l’offre Monabanq

#26

N26 est une banque pour entrepreneurs autonomes. Pour ce faire, vous aurez la possibilité de choisir entre toutes les offres conçues pour les professionnels. La N26 est trèsintéressant, surtout si vous effectuez de nombreuses transactions à l’étranger. Encore une fois, la procédure d’ouverture d’un compte est très simple et rapide (chrono de 8 minutes annonce le site N26 !).

Le N26 pour les autoentrepreneurs comprend :

  • Offre de base avec carte Mastercard Business gratuite
  • Effectuez des paiements et des retraits en devises étrangères sans frais (vous ne payez que le taux de change réel)
  • 4 offres pro en fonction de vos besoins
    • Offre standard avec 1 Mastercard gratuite, mais sans assurance à 0 €/an
    • Offre intelligente avec 2 Mastercards gratuites, mais sans assurance à 4,90€/an
    • Nous vous proposons 1 Mastercard gratuitement et avec assurance à 9,90€/an
    • Offre métal avec 2 cartes métalliques gratuites Mastercard et assurance à16,90 €/an
  • Transferts illimités, mais les retraits ne sont pas acceptés
  • Gérez vos opérations via l’application mobile

Ces comptes autocontractants sont presque les mêmes que les comptes personnels. Vous ne disposerez donc pas d’un service spécial dédié à votre entreprise. La différence est qu’en utilisant Mastercard Business, vous obtenez un remboursement de 0,1% pour tous les achats. Cependant, il est impossible d’encaisser ou d’émettre des chèques ou même des dépôts en espèces  ! Selon la façon dont vos clients sont établis, cela peut poser problème.

Offre L’entreprise N26 est réservée aux autocontractants. Compte gratuit sans conditions et 0,1% Cashback. Voir l’offreN26

Qonto

Qonto vous offre également deux comptes bancaires spécifiquement dédiés aux pigistes . Pour vous attirer, il offre également 30 jours d’essai gratuit ! Qonto propose aux autocontractants :

  • IBAN français
  • 1 MasterCard et carte de paiement virtuelle gratuites pour les achats en ligne
  • Offre forfait solo : 1 Mastercard professionnelle, 20 transferts ou SEPA de débit/mois, sans chèques ni assurance pour 9€/mois
  • Forfait standard : 2 cartes Mastercard Business, 100 transferts ou débit SEPA par mois, 3 reçus de chèques par mois et assurance pour 29€/mois
  • Possibilité d’obtenir un terminal de paiement Izetttle à 19 euros
  • Instruments comptables simplifiés
  • Configurez des notifications pour vous informer des transactions effectuées sur votre compte bancaire
  • Service client disponible par e-mail dans un maximum de 15
  • minutes

Notre avis sur Qonto souligne que cette néo-banque est très intéressante pour les pigistes. Fournit des services dignes du compte professionnel des banques traditionnelles, mais à un coût vraiment bas . Soyez toutefois prudent avec certains frais (retraits supplémentaires, dépôt de chèque, etc.) qui peuvent vous coûter cher s’il s’agit du principal mode de paiement.

*****10 Ouvrez un compte professionnel optimisé pour votre entreprise simple et économique
Voir l’offre Qonto

Shine

Shine est également Neobank qui vous propose une offre personnalisée répondant aux besoins des responsables des autocontractants, SASU/EURL/EIRL, SA et SARL, s’ils sontJe suis le seul agent juridique.

En plus des services bancaires proposés, Shine vous aide à créer votre entreprise ! Vous serez assisté étape par étape à chaque étape de la vie de votre entreprise .

  • IBAN français
  • Compte de base : carte de visite prépayée, transfert 20 SEPA, aucun chèque et aucune assurance pour 3,90 €/mois
  • Compte Premium : Débit Mastercard Business World, débit de transfert 50 SEPA, 2 chèques/mois et assurance pour 9,90 €/mois
  • Possibilité de créer et d’envoyer des factures aux clients
  • Service client disponible 7j/7
  • 20 ou 50 transferts et frais par mois en fonction de l’offre (transfert ou supplément : 0,40 EUR)

*****11 Bon à savoir : Votre compte Shine ne vous permet pas de découvert. D’autre part, les retraits sont payés : 1 euro sera déduit à chaqueretrait d’argent. Un autre inconvénient est que vous ne pouvez pas déposer de chèque à moins de passer à un compte Premium facturé à 14,90 euros par mois. Vous ne pourrez pas non plus déposer d’argent comptant.

Point positif, Shine calcule automatiquement les taux et vous envoie des rappels à chaque limite de temps. Les formalités administratives sont donc clairement simplifiées. 50 000 pigistes ont déjà opté pour Shine. Sachez que vous pouvez tester Shine gratuitement pendant 30 jours. Pour plus d’informations, lisez notre critique de Shine.

*****12 Shine est un compte professionnel simple sans coûts cachés, une assurance sans précédent et un copiloteAdministration conçue pour les entrepreneurs et les pigistes. Voir l’offre Shine

À tout moment

compte à tout moment peut également être une bonne option pour un autocontractant. Il existe des comptes pour professionnels proposés par cette banque, mais ils ne semblent pas franchement adaptés à une microentreprise Un . Le compte courant classique nous semble cependant plus approprié.

Encore une fois, l’ouverture du compte est rapide et facile. Gérez ensuite vos comptes via l’application dédiée, comme pour toutes les banques en ligne.

>Le compte Solo vaut 9,50€ par mois .

Il vous permet de bénéficier de :

  • 3 cartes Mastercard
  • 20 Transferts de débit et de débit par mois
  • 1 dépôt de chèquespar mois
  • Assistance personnelle par chat
  • Paiement gratuit par carte dans la zone euro
  • Achat d’un terminal de paiement à partir de 19 euros
  • Application facile à utiliser

toutefois attention aux frais qui peuvent rapidement s’accumuler à tout moment. Chaque retrait de carte vous coûte, par exemple, 2 euros Faites (en savoir plus sur Anytime).

*****13 Anytime s’adresse à tous les types d’entreprises : micro, TPE et PME, professions libérales avec offres dédiées.
Voir l’offre à tout moment

Manager.One

En tant qu’autocontractant, vous pouvez opter en l’ouvrant à partir d’un compte bancaire auprès de Manager.One. Ce système bancaire en ligneoffre des services d’administration bancaire et des prix proches des banques traditionnelles. Même si ce n’est pas l’objectif principal, la banque permet aux entrepreneurs indépendants, artisans, URL, SASU, SARL, SAS, SCI d’ouvrir un compte professionnel chez eux. Pour cela, vous bénéficierez de :

  • Un dépôt de capital offert
  • Carte de crédit professionnelle sans capuchon
  • Terminal de paiement
  • Application ergonomique
  • Paiements gratuits et gratuits

Cependant, cette banque n’offre pas la gestion des chèques malgré les prix élevés.Elle compte 29,90€ par mois

Responsable

Découvrez Manager One, néobanque française pour tous les statuts d’entreprise : prix fixe, possibilité de gérer les rapports de dépenses et 30 jours offerts. Voir une offre

🏆 Quelle est la meilleure banque pour un auto-entrepreneur ?

Boursorama a déjà conquis le cœur des individus, maintenant cette banque en ligne se tourne vers des entrepreneurs autonomes pour l’offre dédiée aux microentreprises. Cette offre complète est de 9€ par mois et offre une très vaste offre de services. Cette filiale de la Société Générale offre tous les avantages des banques traditionnelles dans les formats bancaires en ligne. Avec Boursorama Online Banking, vous bénéficierez de :

  • Carte de crédit Visa Classic ou Premier pour 9 €/mois
  • Permis de découvert de sortie jusqu’à 2500€
  • Livre
  • Argent comptant des chèques par la poste
  • Terminal de paiement pour 19€ sauf
  • TVA

Cette banque est la meilleure alternative pour un auto-entrepreneur. Vous disposerez de l’expertise d’une banque traditionnelle et de la liberté d’unbanques en ligne.

Pour toute ouverture d’un compte bancaire, Boursorama offre 80€ de bienvenue !
Voir l’offre Boursorama

Quel compte bancaire pour un micro-entrepreneur ?

Chaque banque propose différents comptes bancaires. Selon les banques, la procédure d’ouverture d’un compte pour les micro-entrepreneurs peut varier de simple à double. Voici une comparaison des offres destinées aux micro-entrepreneurs :

– 1 Mastercard gratuite – Ouverture rapide du compte – Transferts en illimitée

à 9,50 €/mois :

Offres bancaires bancaires

Offre Boursorama Pro9 €/mois : – Visa Classic ou Premier (supplément de 3 €/mois) – Virements SEPA et prélèvements automatiques illimités – découvert autorisé de 4000€ Voir l’offre
****1 Offre à 9€/mois : – Visa Classic ou Visa Premier ( 3 euros) – Stockage des chèques et de l’argent comptant dans l’agence CIC – Chéquier sur demande Voir l’offre

Offre standard à 0€/an :

offre de vue

Offre Solo à 9€/mois : – 1 carte de visite Mastercard – 20 transferts ou débit/mois SEPA -Cashback 0,1% Voir l’offre
****4 Offre de base à 3,90 €/mois : – IBAN français – Carte Mastercard d’affaires prépayée – 20 sociétés de virements et de prélèvements SEPA Voir l’offre
Offre Solo

*****5 – 3 cartes Mastercard – 20 virements sortants et de débit par mois – 1 dépôt de chèque par mois Voir l’offre
****6 Offre à 29,99 €/mois : – Un dépôt de capital offert – Carte de crédit professionnelle sans capuchon – Paiements gratuits et gratuits Voir l’offre

Comment ouvrir votre compte dans une banque pourAutocontractant ?

Selon les banques, les procédures d’ouverture d’un compte sont complètement différentes. Toutefois, vous devrez fournir des informations d’identification communes à toutes les banques (en ligne ou traditionnelles). Vous devrez fournir :

  • ID
  • Preuve de résidence d’une durée inférieure à 3 mois
  • Votre signature avec votre nom, prénom et date de naissance sur une feuille de papier blanc
  • RIB de votre compte courant
  • Votre dernier avis fiscal
  • Formulaire de détermination de votre activité (formulaire CERFA PO n°15253)
  • Votre numéro SIREN/SIRET

Est-il obligatoire d’avoir un compte professionnel en autocontractant ?

Pour les entrepreneurs autonomes qui créent leurs micro-entreprises, il est obligatoire d’ouvrir un compte bancaire. La loi du 22 décembre 2014 (loi n° 2014-1554 ) prévoit que le micro-entrepreneur doit ouvrir un comptedans un établissement de crédit ou une banque de vérification postale.

  • Combattre Frau
  • Obligatoire pour les entrepreneurs autonomes dont le chiffre d’affaires annuel dépasse 10 000 EUR sur 2 ans
  • Compte bancaire pour déposer les revenus de votre entreprise
  • factures en espèces,
  • Assurez les dépenses liées à votre activité
  • Dépenses
  • Débitez votre rémunération en tant que chef d’entreprise, que vous devrez virer sur un autre compte bancaire.

*****11 Bon à savoir : Gardez cependant à l’esprit que rien dans la loi n’exige l’ouverture d’un compte professionnel. Comme nous l’avons vu, ces comptes sont beaucoup plus chers, surtout si vous passez par une banque traditionnelle. Vous pouvez donc vous faire plaisir avec un compte courant classique

Que votre microentreprise soit votre activité principale ou une activité secondaire ne modifie en rien votre obligation de détenir un compte distinct de votre compte personnel. Vous disposez d’un an après, car il est dédié uniquement à votre activité professionnelle.Il est encore nécessaire de trouver la meilleure banque pour autocontractant ! le début de votre entreprise pour ouvrir un compte bancaire dédié.

Si vous avez ouvert une entreprise offrant différents services , vous n’avez pas besoin d’ouvrir de compte pour chacune de ces activités. Un seul compte suffira à réunir toutes les opérations professionnelles.

Comment choisir la banque en ligne pour une entreprise autonome ?

Comme vous l’avez vu, il existe de nombreuses offres pour les entrepreneurs autonomes. Mais ils sont tous très différents ! Cela signifie qu’il n’y a pas de meilleure banque pour auto-entrepreneur, car en fonction de votre situation, vous aurez des besoinsvraiment différent.

Un compte personnel ou un compte professionnel ?

Comme vous le savez, il n’est pas nécessaire d’ouvrir un compte professionnel. Votre seule obligation en tant qu’autocontractant est de séparer votre compte personnel de vos opérations commerciales. Ainsi, l’administration fiscale disposera de facilités plus élevées pour évaluer les revenus obtenus dans le contexte de votre microentreprise en cas d’audit .

Vous avez donc besoin d’un compte dédié, mais pas nécessairement d’un compte professionnel. C’est pourquoi nous incluons dans ce classement la meilleure banque pour les banques autonomes qui n’ont pas d’offre spécifiquement dédiée aux entrepreneurs. Vous pouvez donc remercier pour un compte courant classique et donc profiter des offres intéressantes des banques en ligne.

Certaines banques proposent également des comptes hybrides. Par exemple, le compte de Monabanq vousvous permet de profiter de nombreux avantages d’un compte professionnel, mais il existe toujours un compte privé . Qu’est-ce que cela signifie spécifiquement pour vous ? Vous ne pouvez pas encaisser un chèque payé à votre entreprise, uniquement à votre nom.

Par conséquent, trouver la meilleure banque pour autocontractant ne signifie pas nécessairement trouver une offre pour les professionnels. De nombreuses offres de comptes personnels vous conviendront.

Revenu fixe ou variable ?

C’est une autre question qu’il est impératif de se poser. Certaines banques en ligne exigent un revenu mensuel net minimum , ce qui peut être difficile pour un auto-entrepreneur débutant. Si vous savez que vous gagnerez au moins 1 000 euros par mois, votre choix sera beaucoup plus large. De nombreuses banques ont besoin de ce type de revenus pour vous permettre d’ouvrir un compte.

Si vous savez que ce n’est pas votre cas, vous devrez trouverles banques qui n’ont pas ce type d’exigence lors de l’ouverture du compte.

Par conséquent, il sera nécessaire d’évaluer votre situation afin de trouver la meilleure banque pour autocontractant.

Comment mes clients peuvent-ils payer pour moi ?

C’est également un point très important que vous devez prendre en compte. Par conséquent, si vous êtes principalement réglé en espèces, vous devrez trouver une banque qui vous permet de déposer régulièrement de l’argent gratuitement , ce qui n’est pas le cas pour toutes les banques.

De même, toutes les banques ne sont pas nécessairement compatibles avec un terminal de paiement . Si vous souhaitez que vos clients aient la possibilité de vous payer par carte de crédit, vous devrez choisir une banque qui vous permettra d’offrir cette option à vos clients.

D’autre part, de nombreux autocontractants ne sont payés que par virement ou par chèque. Dans ce cas, vos options sont les suivantes :beaucoup plus large et vous n’avez pas besoin de faire attention. Dans ce cas, un compte courant conventionnel devrait largement faire l’affaire .

Encore une fois, la meilleure banque pour auto-entrepreneur ne sera pas la même pour tout le monde.

Ai-je besoin d’une carte de crédit ?

Selon votre activité, vous n’avez pas nécessairement besoin de moyens de paiement . Dans certaines banques, l’obtention d’une carte bancaire est systématique, mais ce n’est pas le cas partout.

Chez Monabanq, par exemple, la carte de crédit est facultative , mais elle n’est pas automatique lorsque vous ouvrez le compte bancaire. En outre, vous devrez ajouter 1 euro pour une carte Visa Classic à vos frais mensuels ou 3 euros pour une carte Visa Premier.

En conclusion, l’attractivité du régime social des micro-entreprises n’est certainement pas passée inaperçue chez les banques, en particulier les banques en ligne ! Si vous êtes à la recherche d’une banque pour auto-entrepreneur*****11 Bon à savoir : Si vous ne payez que des dépenses par virement ou par débit ou si vous n’en avez pas, vous n’aurez pas besoin d’un compteavec moyens de paiement. Dans ce cas, il sera beaucoup plus facile de trouver par vous-même la meilleure banque pour autocontractant. , vous devriez facilement trouver du bonheur dans notre sélection.

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