Quel est le meilleur broker ?

Voulez-vous investir en bourse ? Alors, vous êtes au bon endroit. Car vous devez en effet choisir un courtier boursier (ou « courtier » en anglais). Le courtier est lié aux bourses, c’est lui qui exécute vos ordres boursiers et conserve vos actions et vos titres. Nous avons testé des dizaines de courtiers en actions pour ne conserver que les meilleurs. Voici notre comparaison !

Différents types de courtiers

Avant de vous précipiter vers tel ou tel courtier, sachez qu’il existe plusieurs types de courtiers. Ils peuvent être classés en fonction des médias d’investissement et des comptes qu’ils proposent :

Lire également : Comment trouver un locataire pour un local commercial ?

  • courtiers généraux : ils sont les plus classiques. Ils permettent d’investir principalement dans des actions, des ETF (trackers), des fonds d’investissement et certains produits d’instruments dérivés.
  • courtiers offrant un petit pois. Puisque le PEA (Action Savings Plan) est un paquet fiscal purement français, il y a moins de courtiers proposant un PEA, avec la prédominance des banques en ligne françaises.
  • Courtiers spécialisés dans les instruments dérivés du trading. Les produits dérivés sont des instruments financiers qui vous permettent d’investir avec levier et de multiplier le pari de départ. Ils permettent également la vente à découvert. Ces plateformes de trading sont souvent plus sophistiquées et conçues pour les traders actifs.
  • Courtiers en crypto-monnaie. Avec l’avènement du Bitcoin et de tous les cryptoactifs qui ont suivi, plusieurs courtiers permettant de les acquérir sont également apparus.

Pour obtenir les frais les plus bas, vous devrez généralement vous adresser aux courtiers.valeurs en ligne. ce sont également ceux qui offrent les fonctionnalités les plus avancées (cours en temps réel, alertes de cours, etc.)

Cependant, certains d’entre vous préféreront peut-être avoir tous vos comptes au même endroit, c’est pourquoi nous avons également créé une section dédiée aux services bancaires en ligne.

A voir aussi : Quel compte bancaire pour Auto-entrepreneur ?

Commençons par les meilleurs courtiers en actions générales !

Les meilleurs courtiers généraux

Degiro

Des frais réduits avec le choix d’investissement le plus large du marché ! Revue Degiro

  • ETF et
  • OPCVM
  • Turbos & Warrants
  • 0 frais pour la sélection des ETF
  • 0 Frais sortants
  • 0 Fraispersonnalisation/inactivité
  • Revue Degiro

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XTB

******* 1

Plateforme gratuite avancée pour investisseurs actifs ou passifs. Avis sur XTB

  • CFD sur
  • actions et ETF
  • et

  • crypto-monnaies
  • Forex

  • 0 Frais pour la sélection des titres
  • 0 frais de sortie
  • Avis sur XTB

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eToro

**

Plateforme simple et idéalepour débutants. Des prix attractifs ! Avis eToro

  • CFD sur
  • actions et ETF
  • et

  • crypto-monnaies
  • Forex

  • 0 Frais pour la sélection des titres
  • Avis eToro

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Examinons en détail l’offre de ces trois courtiers qui sont ressortis de notre comparaison pour leurs taux ultra-compétitifs et la qualité de leur univers de placement.

Degiro, le courtier universel

****3 Degiro est un courtier néerlandais présent en France depuis 2013. Le marché offre en même temps l’univers d’investissement le plus large avec plus de 30 bourses et plus de 20 000 titres (actions, obligations, ETF etturbos et mandats). Ce courtier sera donc idéal pour créer un portefeuille très diversifié de petites et grandes entreprises. En prime, vous recevrez 200 FNB gratuits sur plusieurs milliers disponibles.

Pour plus d’informations, consultez notre examen détaillé de Degiro ou rendez-vous directement sur leur site Web.

Diversifiez votre portefeuille à faible coût Aller à Degiro XTB : 0 commissions pour certains titres

XTB a une offre de titres moins élevée : 2000 actions et un peu moins de 200 ETF, d’autre part, toutes les commandes sont gratuites ! Le courtier rémunère sur les dérivés qu’il propose en parallèle (CFD). L’avantage est que vous pourrez également investir dans des actifs alternatifs tels que le pétrole, les métaux précieux et le change de devises.

Notez que la plateforme XTB répond à plus d’informationsinvestisseurs expérimentés avec une approche très pro « station de trading ». On vous en parle plus sur XTB ici (commentaires).

Investissez sans commission et avec une plateforme experte Aller à XTB eToro pour commencer

*****5 eToro propose une offre similaire à XTB : 2000 actions et des dizaines d’ETF sans commissions. Comme pour son concurrent, vous n’aurez accès qu’aux valeurs internationales les plus connues.

D’autre part, eToro s’adresse principalement aux investisseurs débutants. Leur plateforme est très simple et très ergonomique : elle est plus proche de Netflix qu’un fichier Excel ! De plus, ce courtier dispose d’une fonctionnalité innovante de copytrading, qui permet de reproduire le portefeuille d’investisseurs professionnels ou amateurs sur la plateforme. On vous en dit plus dans notre critique d’eToro.

Commencez avec eToro sanspayer des frais Aller sur eToro Les meilleurs courtiers en actions pour les pois

Il y a moins d’offres de PEA (Capital Savings Plan), et les courtiers que j’ai présentés ci-dessus n’en proposent pas. Vous devrez donc essentiellement vous tourner vers les banques en ligne, mais pas seulement. Voici notre top 3 !

Bourse Direct

*****6

Les petits pois les moins chers du marché ! Examen de la bourse

  • Turbos et mandats
  • PEA

  • et ETF
    • 0 frais de garde d’enfants/inactivité
    • Examen de la bourse

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    classe B pour banque

    La banque en ligne la moins chère à investir en bourse ! Revues BFORBank (PEA et valeurs mobilières)

    • Turbos et mandats
    • PEA

    • et ETF
      • 0 Frais de sortie 0 Frais
      • de personnalisation et d’inactivité
      • Revues BFORBank (PEA et valeurs mobilières)

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      Fortuneo

      **

      Honoraires raisonnables, proposer 0 commissions sur le compte de titres (avec 50 000€). Avis Fortuneo (PEA et valeurs mobilières)

      • Turbos etmandats
      • de participation à
      • PEA

      • et ETF
        • 0 Frais de sortie 0 Frais
        • de personnalisation et d’inactivité
        • Avis Fortuneo (PEA et valeurs mobilières)

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        Direct Stock Exchange, le PEA le moins cher

        **

        The Direct Stock Exchange est un courtier en ligne français dont les frais sont très compétitifs. Lancée en 1997 dans le but de briser les prix, Bourse Direct n’a pas modifié ses lignes directrices depuis lors. L’ergonomie n’est pas incroyable, mais si vous avez besoin d’aide, sachez que leurs conseillers sont très compétents et gentils.

        Nous avons effectué un test complet à la Bourse Direct, nous vous donnons notre avis ici.

        BforBank, la banque en ligne la moins chère

        B pour la banqueest la filiale de la banque en ligne du Crédit Agricole. Il offre un large éventail de placements, y compris un compte de titres et un PEA. Ce n’est pas nécessairement la banque la plus avantageuse pour les opérations quotidiennes, mais c’est l’investissement le moins cher en bourse. Nous vous fournissons les détails dans notre avis concernant l’offre boursière BforBank.

        Fortuneo pour le confort

        La banque en ligne Fortuneo propose également un compte de titres et un PEA (nous vous proposons ici notre avis sur l’offre de la bourse de la banque). Les frais sont légèrement plus élevés que chez BforBank, mais le site est plus agréable et l’ergonomie est plus élevée. Si vous passez quelques commandes ou que vous commencez à la bourse, c’est probablement un meilleur choix. Veuillez noter que vous n’avez pas besoin d’ouvrir un compte courant pour avoir un PEA chez Fortuneo.

        Si vous êtes à la recherche d’un petit pois, nous vous recommandonslisez notre comparaison avec les meilleurs pois, ce qui sera plus complet.

        Meilleur courtier pour le trading avec levier

        XTB

        ******* 1

        Plateforme gratuite avancée pour investisseurs actifs ou passifs. Avis sur XTB

        • CFD sur
        • actions et ETF
        • et

        • crypto-monnaies
        • Forex

        • 0 Frais pour la sélection des titres
        • 0 frais de sortie
        • Avis sur XTB

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        Etoro

        **

        Plateforme simple, idéale pour les débutants. Des prix attractifs ! Avis eToro

        • CFD sur
        • actions et ETF
        • et

        • crypto-monnaies
        • Forex

        • 0 Frais pour la sélection des titres
        • Avis eToro

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        Capital.com

        *****12

        Très belle plateforme avec une large gamme de cryptos et de matières premières ! Capital.com Avis

        • CFD sur
        • actions et ETF
        • et

        • crypto-monnaies
        • Forex

        • 0 frais de sortie
        • 0 frais de soinsenfants/inactivité
        • Capital.com Avis

        Voyez plus !

        Au fil du temps, les CFD (Contract for Difference) se sont imposé comme les produits dérivés les plus populaires pour obtenir un effet de levier. Il y a plusieurs raisons : ils n’ont pas d’échéance, ils travaillent sur tous les actifs et permettent d’obtenir un effet de multiplication allant jusqu’à 20.

        Voici les trois courtiers qui seront préférés pour le trading de CFD.

        XTB pour le trading avancé

        *****13XTB mène notre comparaison avec les meilleurs courtiers à effet de levier Nous avons déjà parlé du courtier XTB pour investir dans des actions et des ETF. Mais XTB propose également une large gamme de CFD : actions, devises, matières premières, etc. Cependant, XTB se concentrera sur les traders expérimentés qui passent des commandes de plusieurs millierseuro.

        Les détails des frais de trading des CFD vous sont fournis dans notre article XTB dédié.

        Tradez comme un professionnel avec XTB Aller à XTB eToro pour démarrer en douceur

        Encore une fois, eToro propose une offre très comparable à celle de XTB. C’est un cheveu plus cher sur les CFD en stock, mais il présente le grand avantage de ne pas avoir de frais minimum par commande. Ce sera donc un courtier idéal pour commencer par de petites quantités. L’ergonomie de la plateforme est également très bien conçue pour les débutants. Nous vous proposons plus d’informations ici.

        Impliquez-vous dans le trading avec eToro Aller sur eToro Capital.com pour des actifs alternatifs

        Capital.com est un courtier récent. Ce courtier propose uniquement des CFD, avec un large éventail d’actifs : actions, indices, devises,biens et un large éventail de cryptomonnaies (plus de 100 références). Leur plateforme est très moderne et vraiment incroyable. De plus, vous pouvez ouvrir un compte avec seulement 20€.

        Les impôts ne sont pas inférieurs sur les CFD sur les actions, mais Capital.com se distingue sur les actifs alternatifs (cryptos et matières premières). Nous vous proposons notre avis complet sur Capital.com ici.

        Commerce d’actifs alternatifs Allez sur Capital.com Notez que si vous souhaitez investir dans des cryptomonnaies, Libertex peut également être un choix intéressant. Si vous souhaitez effectuer un trading intrajournalier régulier avec des CFD, vous devriez également consulter notre comparaison des meilleures plateformes de trading.

        Les meilleures banques en ligne pour investir en bourse

        Si vous souhaitez avoir la commodité de centraliser tous les comptes bancaires et les investissements en capital dans une seule banque, vous préférez peut-être opter pour une banque en ligne. Mais attention, les banques en ligne sont 2 à 5 fois plus chères que les courtiers spécialisés. BForBank, la ligne la moins chère pour investir dans unvaleurs mobilières et un PEA. D’autre part, le monde de l’investissement est souvent plus petit (moins de bourses disponibles, peu d’actifs alternatifs comme les ETF pétroliers). Voici nos trois favoris :

        B pour la banque

        La banque en ligne la moins chère à investir en bourse ! Revues BFORBank (PEA et valeurs mobilières)

        • Turbos et mandats
        • PEA

        • et ETF
          • 0 Frais sortants
          • 0 Fraispersonnalisation/inactivité
          • Revues BFORBank (PEA et valeurs mobilières)

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          Fortuneo

          **

          Honoraires raisonnables, proposer 0 commissions sur le compte de titres (avec 50 000€). Avis Fortuneo (PEA et valeurs mobilières)

          • Turbos et mandats
          • PEA

          • et ETF
            • 0 Frais de sortie 0 Frais
            • de personnalisation et d’inactivité
            • Examens Fortuneo (PEA et comptes de valeurs mobilières)

            Voyez plus !

            Boursorama

            Pour la banque dans son ensemble, mais la boursecoûte cher. Revues de Boursorama (PEA et valeurs mobilières)

            • FNB
            • actions et OPCVM

            • Turbos et mandats
            • 0 frais de sortie
            • Revues de Boursorama (PEA et valeurs mobilières)

            Voyez plus !

            Nous avons déjà parlé de BforBank en termes de PEA, c’est la banque en ligne la moins chère qui investit en bourse.

            Fortuneo, que nous avons également présenté ci-dessus, sur les pois peut être intéressant pour un compte de titres, surtout si vous investissez plus de 50 000€, vous aurez alors deux ordres de change proposés par mois avec la formule « courtage 0 ».

            Boursorama, la banque en ligne la plus populaire, n’est qu’à la troisième place. En litige : commissions de courtage supérieures. De plus, la plupart des formulesvous devrez payer des frais d’inactivité de 5,95€ si vous ne passez pas de commande dans un délai d’un mois. Nous allons vous en dire plus sur le compte de titres PEA et Boursorama ici.

            L’ offre de bourses d’ING s’est terminée au pied du podium. Il n’est pas inintéressant de disposer d’un portefeuille d’investissement important et de passer des commandes pour plusieurs milliers d’euros.

            Super tableau comparatif

            Comparaison des courtiers spécialisés

            Forex

            Sélection

            Frais

            de

            Avis sur

            DEGIRO Direct

            XTB eToro
            Investment Universe Actions, obligations, ETF (trackers), fonds, turbos, bons de souscription, contrats à terme, actions à court et SRD , obligations, ETF (trackers), fonds, turbos, mandats, contrats à terme, à court terme vente et partage SRD , ETF, CFD, actions Forex , ETF, CFD,
            Frais Euronext Paris 0,04% 0,09% pour une commande supérieure à 4400€ Sinon entre 0,99€ et 3,80€ de commande gratuite sur une sélection de 2000 actions. Sinon 0,10 %
            Gratuit sur une sélection de 2000 actions, impossible

            à investir en dehors de cette sélection Taxe Bourse Internationale
            – États-Unis : 0,5€ 0,004$ par action – Autres : 4 € 0,04 % US : 0,09 % de 10 000€, 8,5€ Autre : 0,15€, 15€ minimum Gratuit sur une sélection de 2000 actions Sinon 0,10 % Libre sur une sélection de 2000 actions, ne peut pas investir en dehors de cette
            commission ETF — Gratuit sur une sélection de 200 ETF — 2€ 0,02 % autrement identique aux actions — Gratuit sur une sélection de 200 ETF — 0 ,10 % autrement Gratuit par sélection de 150 ETF, impossible d’investir en dehors de cela
            sélections

            Inactivité Frais et droits de garde 0€ 0€ | 10€ s’il n’y a pas de poste ouvert pendant 1 an 0€ | 10€ par mois s’il n’y a pas d’activité pendant 1 an
            0,10 % 0,08 % 0,50% 0,50%
            Autres frais

            retrait : 6€ Frais de retrait : 5€
            Notre avis Degiro est un courtier universel que nous recommandons fort pour la grande diversité de son offre et ses frais très bas Exchange Direct est un courtier boursier similaire à Degiro, mais ses coûts XTB moins attractifs sont une bonne solution si vous souhaitez investir dans un univers restreint (actions importantes et ETF cotés en euros pour éviter les frais de change) eToro s’enregistre de la même manière que XTB, mais son univers d’investissement est plus étroit.
            Lire plus Degiro Direct Stock Exchange Avis XTB eToro
            Invest Aller à Degiro Aller à la Bourse Aller directement à XTB Aller à la comparaison eToro

            Tableau des meilleurs courtiers. Pour les frais de change, si vous achetez une action cotée de 10$ et 1$ = 0,8€, vous paierez votre part de 100,8€ (1 frais de change). Veuillez noter que si XTB et eToro ne disposent pas de la Commission sur le trading d’actions et de FNB, les frais de change sont plus élevés. Avec XTB, vous pouvez ouvrir un sous-compte en devises étrangères, de sorte que vous ne payez ces frais qu’une seule fois. Avec eToro, votre solde est automatiquement converti en dollars au premier versement.

            Comparaison des offres boursières en ligne

            Vous verrez dans notre comparaison ci-dessous que les banques en ligne sont 2 à 5 fois plus chères que les courtiers spécialisés. Les banques en ligne sont particulièrement peu concurrentielles sur les devises étrangères. Cependant, considérez qu’avec les FNB répertoriés dans Euronext Paris, vous pouvez organiser des expositions internationales.

            à

            autrement

            Fortuneo forBank Boursorama HelloBank
            Euronext Paris Honoraires – 0,20% à partir de 2000€ — de 1,95€ à 3,90€ sinon — 0,13% à partir de 3000€ — de 2,5€ à 5€ autrement — 0,2% partir de 7,750€ — 16,50€ — 0,20 % à partir de 8000€ — 13€ sinon
            Frais de change internationaux 30€/0,20 % (min 20€) — États-Unis, Espagne, Allemagne, Italie Suisse : 18€ 0,07% 0,23% sur le montant
            supérieur à 7700€ — un peu plus cher autrement

            — États-Unis : 0,12 %, 23,90€ minimum — Autres : 0,45 %, 32,90€ minimum — US : 15 € 0,20 % à partir de 8000€ | 27€ autrement — Autre : 25€ 0,2 % à partir de 8000€ | 37€ autrement
            ETF actions de Tax Idem Mêmes actions Mêmes
            frais inactifs et droits de garde 0€ 0€ 1 commande par mois sinon 5,95€ par mois 1 commande par mois sinon 8€
            Frais de change 0,30% 0,35% 0,25 % Autres frais

            inconnus
            100€ Frais de clôture — —
            Notre avis Avec deux commandes gratuites par mois, « Offre de courtage » est intéressante si vous investissez plus de 50 000€. À préférer si vous ne passez pas trop de commande à l’étranger. Cher pour les commandes passées sur Euronext Paris et Amsterdam. D’autre part, intéressant pour les actions américaines. Des tarifs homogènes, des tarifs d’inactivité peuvent être pénalisants.
            Reviews PEA et Fotuneo Securities Account PEA Reviews et BFORBank Securities Avis Securities et PEA Boursoramam

            Comparaison

            des meilleurs courtiers en actions bancaires en ligne. NB : Pour Fortuneo, nous avons choisi la formule « optimale » pour Boursorama la formule « trader ». Vos questions pratiques

            Comment fonctionne un courtier (ou un courtier en actions) ?

            Un courtier en bourse est un intermédiaire financier effectuant deux actions.Principal :

            • intervient sur les marchés financiers pour acheter ou vendre des titres en votre nom ;
            • conserve vos titres.

            Lorsque vous ouvrez un compte auprès d’un courtier, vous ouvrez un compte de titres ou un plan d’épargne d’action (PEA), où les titres sont stockés. Pour effectuer une transaction, vous devez passer un ordre boursier qui sera ensuite transmis aux marchés par le courtier.

            Quelle est la taxe sur le compte de titres ?

            Un compte de titres est un compte universel pour les investissements en bourse. Avec le compte titre, vous n’avez aucun plafond ni aucune restriction sur le support que vous utilisez. En particulier, contrairement aux pois, vous pouvez investir à l’international et profiter d’un effet de levier.

            Sur le plan fiscal, la règle est simple avec le compte de valeurtitres :

            • les gains en capital réalisés au cours de l’année (c’est-à-dire les lignes revendues ou les dividendes que vous avez reçus) sont imposés à 30 % (cotisations sociales de 17,2 % et 12,8 % d’impôts). Il s’agit de la norme pour le revenu du capital.
            • Si le taux d’imposition marginal est inférieur à 12,8 %, vous pouvez également choisir d’intégrer les gains en capital dans vos revenus.
            • Si vous subissez des pertes pendant une année, vous pouvez le reporter et débiter des gains en capital réalisés au cours des dix prochaines années.

            Comment passer des commandes en bourse ?

            Il existe plusieurs façons de passer une commande. Les deux principales méthodes sont les suivantes :

            • ordre de valeur marchande : dans ce cas, acheter (ou vendre) au prix du marché, c’est-à-dire à la meilleure offre du moment.
            • Ordre limite : déterminez le prix auquel vous souhaitez acheter (ou vendre) la garantie et la période de validité de la commande. Si le prix du titre atteint l’endroit où il dépasse cette limite avant la date d’entrée en vigueur, la commande passe. Sinon, la commande est annulée.

            Veuillez noter qu’une commande limite annulée n’entraîne pas de frais ! Vous pouvez également programmer des commandes « stop loss » et « take profit », qui vous permettent de fermer une position si le cours de l’action tombe en dessous ou au-dessus d’un certain montant.

            Compte de titres ou PEA ?

            Le PAE (Capital Savings Plan) a l’avantage d’avoir un impôt plus avantageux que celui du compte de titres. Au lieu de cela, vous devez acheter des actions européennes.

            • Fiscalité de Maza : après 5 ans de détention, gainsvotre capital est exonéré de l’impôt sur le revenu. Vous ne payez que des impôts sur les salaires, soit 17,2%.
            • Univers des placements : vous ne pouvez acheter que des actions européennes ou des fonds de capitaux européens. Cependant, certains FNB synthétiques sont éligibles au PEA pour vous exposer à l’action internationale. D’un autre côté, il est impossible d’avoir un effet de levier.
            • Flexibilité : Le PEA est limité à 150 000€ en paiement et vous ne pouvez en avoir qu’un. Tout retrait avant le cinquième anniversaire entraîne la fermeture du compte.

            Un pois ne pourra pas remplacer un compte titre car il ne donne pas accès à autant de solutions d’investissement. D’autre part, sa fiscalité avantageuse en fait un outil idéal pour investir dans des ETF ou des actions européennes. En complément, envisagez également de regarder du côté de l’assurance vie. Vousvous aide à choisir entre des titres ou des comptes PEA ici !

            Critères de sélection des meilleurs courtiers

            Plusieurs critères sont importants pour choisir le meilleur courtier. Voici les critères de sélection que nous avons utilisés dans notre comparaison :

            • diversité des matériaux proposés par la plateforme ;
            • frais de commande et autres frais ;
            • qualité de la plateforme : facilité d’utilisation, ergonomie, transparence des informations et de son moteur de recherche interne ;
            • qualité et réactivité du service client.

            En passant, nous privilégions constamment les courtiers offrant des FNB, dont le coût est inférieur à celui des OPCVM traditionnels.

            Nous avons compilé tous ces critères pour déterminer le classement de notre comparaison. Cependant, chacun a ses préférences et se souvientque vous pouvez avoir plusieurs comptes de titres. N’hésitez donc pas à ouvrir plusieurs comptes pour les tester vous-même !

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