Ce qu’il faut savoir sur la transmission de patrimoine

Ce qu'il faut savoir sur la transmission de patrimoine

Pour mieux préparer sa succession, la transmission de patrimoine immobilier est la meilleure option. Car vos enfants et vos petits-enfants pourront profiter à temps de leur héritage. Cependant, mieux organiser sa transmission de patrimoine peut s’avérer difficile, lorsque vous ne maîtrisez pas les rouages liés aux droits de donation. On vous dit ce qu’il faut savoir à son propos.

Recourir à l’assurance-vie

Avant toute opération pour assurer la transmission et la gestion de patrimoine Paris, il  est préférable de faire appel à un cabinet de gestion de patrimoine immobilier. Avec leur savoir faire, le cabinet se chargera de toutes les étapes en peu de temps.

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Par ailleurs, souscrire une assurance-vie est la meilleure option pour assurer la transmission de patrimoine immobilier. En effet, les versements effectués sous contrat sont immédiatement soumis au droit de succession. Ainsi, vous profitez d’un abattement à hauteur de 152,500 euros. Or dans le cas d’une transmission classique, cet abattement est largement inférieur. Lorsque vos versements atteignent la limite de 30 500 euros, ce montant est partagé entre les différents héritiers bénéficiaires.

Conserver vos dossiers à jour

Les actes juridiques signés, qu’il s’agisse de contrat de mariage, de testament, doivent être tenus à jour. En cas de disparition d’un document juridique, la succession peut devenir difficile. C’est pourquoi vous devez constituer un dossier complet qui comprend les documents obligatoires pour assurer la transmission de patrimoine immobilier. Vous pouvez inclure des documents contractuels qui renseignent sur vos avoirs et le nom des interlocuteurs ou du moins les coordonnées des établissements détenteurs.

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